Ekonomi yönetimi, geçtiğimiz aylarda para transferlerine ilişkin yeni kısıtlamalar içeren düzenlemeleri duyurmuştu. Bugün itibarıyla bu düzenlemeler resmen yürürlüğe girdi.
Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), bankalara yeni bir mevzuat gönderdi. Bu mevzuat çerçevesinde, bir kişi tarafından aynı gün içerisinde yapılan para transferlerinin toplamı 200 bin TL’yi aştığında, kullanıcıların gerçekleştirecekleri her yeni işlem için 20 karakteri aşan bir açıklama girmeleri zorunlu hale geldi.
ATM VE DİJİTAL BANKACILIK İŞLEMLERİ DE KAPSAMDA
Yeni düzenleme, yalnızca mobil ve internet bankacılığı ile sınırlı kalmayacak; ATM üzerinden gerçekleştirilen para transferleri de bu uygulama kapsamına alınacak. ATM’den transfer işlemi yapmak isteyen kullanıcıların, gönderdikleri paranın amacını detaylı bir şekilde açıklamaları gerekecek.
TUTAR YÜKSELDİKÇE BELGE YÜKÜMLÜLÜĞÜ ARTACAK
200 bin TL’nin üzerindeki işlemler için getirilen “izah zorunluluğu”, 2 milyon TL’yi aşan para transferlerinde daha kapsamlı bir yükümlülüğe dönüşecek. Bu tutarın üzerindeki işlemler için kullanıcıların form doldurmaları zorunlu hale gelecek.
Aynı gün içerisinde yapılan para transferlerinin toplamı 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasında olduğunda, kullanıcıların “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurmaları gerekecek.
ONAY VERİLMEZSE TRANSFER GERÇEKLEŞMEYECEK
20 milyon TL’nin üzerindeki para transferlerinde ise, söz konusu tutarın kaynağına dair ek bilgi ve belge sunmak zorunlu olacak. Müşteri tarafından sağlanan açıklamaların onaylanmaması durumunda, para transferi işlemi gerçekleştirilmeyecek.
Bu düzenleme ile MASAK, yüksek tutarlı para transferlerinde denetimi artırmayı ve işlemlerin amacının daha şeffaf bir şekilde ortaya konulmasını hedeflemektedir.
