Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal sistemde şeffaflığı artırmayı ve kayıtdışı işlemleri engellemeyi amaçlayan kapsamlı bir tebliğ taslağı hazırlamıştır. Bu düzenleme, 200 bin TL ve üzerindeki EFT, havale ve nakit işlemlerinde beyan zorunluluğu getirecek. Yeni sistem, 1 Ocak 2026 tarihinde yürürlüğe girecek ve yüksek tutarlı işlemler, aşamalı olarak daha sıkı denetim altına alınacak.
KADEMELİ BEYAN SİSTEMİ
Yeni tebliğe göre para transferlerinde üç aşamalı bir beyan sistemi uygulanacaktır:
200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki işlemlerde, işlem türü kısaca beyan edilecektir. 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki işlemler için ise “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması gerekecektir. 20 milyon TL ve üzerindeki işlemlerde, formun detaylı açıklamalar ve dayanak belgelerle desteklenmesi zorunlu kılınacaktır.
Bankalar, müşterilerine işlem türüne göre beyan seçenekleri sunacak; ayrıca “bireysel ödeme” gibi genel tanımlar için en az 20 karakterlik açıklama talep edilecektir.
